FAQ (questions fréquentes)
Évaluation d'entreprise
Qu'est-ce que l'évaluation d'entreprise ?
L’évaluation d’entreprise est un processus qui détermine la juste valeur marchande d’une entreprise dans un contexte de marché libre, entre acheteur et vendeur avisés, agissant de manière indépendante sans contrainte. Cette évaluation prend en compte divers facteurs financiers, opérationnels et stratégiques pour fournir une estimation précise de la valeur de l’entreprise. Elle est essentielle pour les fusions et acquisitions, les ventes ou achats d’entreprises,les litiges entre actionnaires et les planifications successorales. Différentes méthodes et outils peuvent être utilisés pour l’évaluation selon les normes qui régissent les experts en évaluations d’entreprises.
Pourquoi devrais-je faire évaluer mon entreprise ?
Faire évaluer votre entreprise vous permet de connaître sa valeur réelle, ce qui est crucial pour prendre des décisions éclairées. Une évaluation précise peut vous aider à négocier des ventes ou des acquisitions, attirer des investisseurs, planifier la succession, ou simplement comprendre les points forts et les faiblesses de votre entreprise pour mieux orienter sa stratégie de développement.
Quels sont les principaux éléments pris en compte lors de l'évaluation d'une entreprise ?
Les éléments principaux incluent :
- Les états financiers historiques et actuels.
- Les prévisions financières le cas échéant.
- Les actifs tangibles et intangibles.
- La dette.
- Si l’évaluation est en lien avec la vente d’actions, d’actifs ou pour une liquidation de l’entreprise.
- L’industrie et le marché.
- La taille de l’entreprise.
- Les spécificités propres à l’entreprise telles que la technologie, le personnel clé, le positionnement par rapport aux concurrents ou la maturité de l’entreprise.
- La convention entre actionnaire.
Combien de temps dure le processus d'évaluation ?
La durée du processus d’évaluation peut varier en fonction de la complexité de l’entreprise, du mandat requis et de la disponibilité des informations nécessaires. En général, une évaluation complète peut prendre de quelques jours à quelques semaines. Notre équipe travaille de manière efficace pour s’assurer que le processus soit aussi rapide et précis que possible.
Quels sont les types de rapports d’évaluation qui respectent les normes des experts en évaluation d’entreprise?
En lien avec la norme d’exercice 110 de l’institut des experts en évaluations d’entreprise, il existe trois types de rapport que nous pouvons effectuer, soit:
- Rapport d’évaluation exhaustif qui repose sur un examen et une analyse exhaustive de l’entreprise, de son secteur et de tous facteurs pertinents et qui mène à une conclusion sur la valeur d’actions, de biens ou de la participation dans une entreprise.
- Rapport d’évaluation portant sur une estimation de la valeur qui repose sur un examen, une analyse et une corroboration limités des informations pertinentes et qui est généralement énoncée dans un rapport d’évaluation moins détaillé
- Rapport d’évaluation portant sur des calculs de valeur qui repose sur un examen et une analyse minimale et peu ou pas de corroboration des informations pertinentes et qui est généralement énoncée dans un rapport d’évaluation succinct.
Que peut-on évaluer?
- L’entreprise dans son intégralité ou une participation;
- Un projet d’investissement (équipement, entrepôt, etc.)
- Une dette
- Des instruments financiers (options, contrat à terme, etc.)
- Un actif incorporel (redevance, relation client, etc.)
- Une clause d’indexation (dans un contrat de vente en lien avec une retenue ou indexation sur les bénéfices futurs, etc.)
- Des pertes éventuelles dues à un sinistre
- Des pertes financières qui découle d’une situation contractuelle
Pourquoi une évaluation des placements privés est essentielle
L’évaluation des investissements privés est un processus complexe qui nécessite une analyse détaillée des entreprises privées. Que vous envisagiez d’investir dans une nouvelle opportunité, d’évaluer une participation existante, ou de planifier une sortie stratégique, notre équipe d’experts vous accompagne à chaque étape pour vous assurer que votre investissement est optimisé.
Pourquoi faire évaluer vos projets d'investissement ?
Chaque projet d’investissement représente une opportunité de croissance, mais aussi un ensemble de défis. Une évaluation approfondie est essentielle pour :
- Valider la viabilité : Comprendre si le projet est financièrement viable et capable de générer les rendements attendus.
- Minimiser les risques : Identifier les risques potentiels et élaborer des stratégies pour les atténuer.
- Optimiser les ressources : S’assurer que vos ressources sont allouées de manière efficace pour obtenir les meilleurs résultats possibles.
- Soutenir la prise de décision : Fournir des données claires et précises pour faciliter une prise de décision éclairée et stratégique.
Finances et comptabilité
Qu'est-ce que l'analyse du coût de revient?
L’analyse de coût de revient consiste à calculer tous les coûts associés à la production d’un produit ou d’un service, incluant les coûts fixes et les coûts variables (matières premières, main d’œuvre directe ou indirecte, l’électricité, etc.). L’analyse peut être faite selon une approche par activité ou par coûts variables.
Pourquoi l’analyse du coût de revient est importante pour une entreprise?
Cette analyse est cruciale car elle permet en autres de :
- Déterminer le prix de vente : Fixer un prix de vente compétitif et rentable.
- Améliorer la rentabilité : Identifier les inefficacités et les domaines où les coûts peuvent être réduits.
- Aider à la prise de décision : Fournir des données essentielles pour des décisions stratégiques, telles que l’abandon ou l’expansion d’une ligne de produit.
- Établir le budget : Faciliter la planification budgétaire et la gestion des ressources.
Qu'est-ce que le processus budgétaire ?
Le processus budgétaire consiste à prévoir les revenus et les dépenses de votre entreprise sur le prochain exercice financier. Il s’agit d’un outil de gestion essentiel qui permet de :
- Fixer des Objectifs Financiers : Déterminer des cibles de performance mesurables.
- Planifier l’utilisation des ressources : Allouer les ressources de manière optimale pour atteindre vos objectifs.
- Anticiper les besoins en financement : Prévoir les besoins en trésorerie et planifier les levées de fonds nécessaires.
- Surveiller la performance : Comparer régulièrement les résultats réels aux prévisions et ajuster les stratégies en conséquence.
- Gérer les imprévus : Créer des fonds d’urgence pour faire face aux situations imprévues.
Qu'est-ce que les projections financières ?
Les projections financières sont des prévisions à long terme qui estiment les futurs revenus, dépenses et flux de trésorerie de votre entreprise selon des hypothèses. Elles sont cruciales pour :
- Prévoir la croissance ou la décroissance: Anticiper l’évolution des revenus et des profits
- Évaluer la viabilité des projets : Analyser la rentabilité des nouveaux projets ou investissements.
- Planifier le financement : Identifier les besoins futurs en capitaux et planifier des stratégies de financement adéquates.
- Prendre des décisions éclairées : Fournir des informations cruciales pour la prise de décisions stratégiques.
- Assurer la stabilité financière : Garantir que votre entreprise dispose des ressources nécessaires pour sa croissance et sa pérennité.
Qu'est-ce que la modélisation d'états financiers et pourquoi est-elle importante pour une entreprise?
La modélisation d’états financiers consiste à créer des modèles sur mesure détaillés, selon les besoins, qui regroupent les résultats, le bilan, l’état des flux de trésorerie, etc. Les modèles développés permettent de suivre les écarts entre le budget et les dépenses réelles, de suivre les ratios financiers et opérationnels importants ou même de suivre l’évolution de la trésorerie.
Services administratifs
Pourquoi collaborer avec un cabinet financier pour de la recherche de financement?
Collaborer avec un cabinet financier pour la recherche de financement présente de nombreux avantages qui peuvent grandement améliorer vos chances de succès. Voici quelques raisons clés :
- Expertise spécialisée : Les cabinets financiers disposent d’une expertise approfondie dans le domaine du financement. Ils comprennent les différents types de financement disponibles et peuvent vous aider à identifier les options qui conviennent le mieux à votre situation.
- Accès à un réseau étendu : Ces cabinets ont souvent des relations établies avec des investisseurs, des banques et d’autres sources de financement. Leur réseau peut vous ouvrir des portes et vous donner accès à des opportunités qui ne sont pas toujours visibles pour les entrepreneurs.
- Accompagnement personnalisé : Un cabinet financier vous offre un accompagnement sur mesure tout au long du processus de recherche de financement. Ils vous aideront à élaborer une stratégie de financement adaptée à vos besoins et à préparer la documentation nécessaire.
- Préparation de dossiers solides : Les cabinets financiers sont expérimentés dans la rédaction de dossiers de demande de financement convaincants. Ils peuvent vous aider à présenter vos informations de manière professionnelle et à mettre en avant les points forts de votre projet.
- Négociation des conditions : Une fois que vous avez identifié des options de financement, un cabinet financier peut vous assister dans la négociation des conditions, s’assurant que vous obtenez les termes les plus avantageux pour votre entreprise.
- Gain de temps : La recherche de financement peut être un processus long et complexe. Collaborer avec un cabinet financier vous permet de gagner du temps en déléguant cette tâche à des experts, vous permettant ainsi de vous concentrer sur d’autres aspects essentiels de votre entreprise.
En somme, faire appel à un cabinet financier pour la recherche de financement est un investissement judicieux qui peut augmenter vos chances de succès, vous fournir des conseils avisés et vous aider à atteindre vos objectifs de manière plus efficace.
Quels types de financement notre équipe peut vous aider à obtenir?
Nous vous aidons à identifier des sources de financement variées, notamment par les
investisseurs privés et les institutions financières, selon vos besoins spécifiques.
Quels types de formations en finances et comptabilité Gendreau Finances propose?
Gendreau Finances offre des formations sur mesure en finances et comptabilité, axées sur l’analyse des états financiers, la gestion et le contrôle budgétaire, le suivi de la trésorerie, et d’autres aspects essentiels selon vos besoins et ceux de votre équipe.
Qui peut bénéficier de nos formations?
Nos formations s’adressent aux équipes de toutes tailles et secteurs, y compris les start-ups et les PME, ainsi qu’aux dirigeants souhaitant améliorer leurs compétences en gestion financière.
Combien de temps durent les formations?
La durée des formations varie en fonction des sujets et des besoins de votre équipe. Nous proposons des sessions d’une demi-journée, d’une journée complète ou même des programmes sur plusieurs jours.
Est-ce que les formations peuvent être offertes à distance?
Absolument! Nos formations se font en présentiel et également en ligne pour s’adapter à votre emploi du temps et à vos préférences géographiques.
Pourquoi faire un plan d’affaires avec Gendreau Finances?
- Gagner en crédibilité auprès des prêteurs : Un plan d’affaires élaboré par des experts en finances renforce votre crédibilité auprès des créanciers et des investisseurs en capitaux propres, augmentant ainsi vos chances d’obtenir des financements.
- Document essentiel pour la vente d’entreprise : Un plan d’affaires bien rédigé constitue un atout précieux lors de la vente de votre entreprise, en fournissant aux acheteurs potentiels une vision claire et structurée de votre projet.
- Service pour la planification stratégique interne : Collaborer avec un cabinet en finances permet de bénéficier d’une expertise pointue pour élaborer des stratégies internes solides, orientées vers la croissance et la pérennité de votre entreprise.
Que comprend un plan d’affaires?
Un plan d’affaires est un document complet qui présente les éléments clés nécessaires à la réussite de votre entreprise. Il inclut :
- Objectifs de l’entreprise : Une description claire des buts à court et à long terme que vous souhaitez atteindre.
- Résumé de la direction : Une présentation de l’équipe dirigeante, mettant en avant les compétences et expériences pertinentes.
- Parties prenantes stratégiques : Identification des partenaires clés, des investisseurs et des parties prenantes qui contribuent au succès de l’entreprise.
- Mission et vision : Une déclaration qui reflète l’objectif principal de votre entreprise et la direction future que vous envisagez.
- Projections financières : Estimations détaillées des revenus, des dépenses et des bénéfices sur une période déterminée, généralement sur trois à cinq ans.
- Besoins financiers : Une analyse des fonds nécessaires pour le développement de l’entreprise, accompagnée d’une stratégie de financement.
- Utilisation des fonds empruntés : Un aperçu de la manière dont les ressources
financières seront allouées pour optimiser la croissance. - Rapport d’évaluation d’entreprise : Une évaluation de la valeur actuelle de
l’entreprise, utile pour attirer des investisseurs ou préparer une vente future.
En résumé, un plan d’affaires est un outil stratégique qui vous aide non seulement à guider votre entreprise, mais aussi à communiquer efficacement avec les investisseurs et les partenaires potentiels.
Articles
Quand et pourquoi une entreprise a besoin d’une évaluation d’entreprise ?
La valeur d’une entreprise est un élément central de nombreuses décisions stratégiques et elle est bien plus qu’une simple estimation financière : elle représente un outil essentiel pour guider les choix, saisir les opportunités, et répondre aux défis du marché.
Bilan de la première année d’activité de Gendreau Finances
Voilà déjà un an que Gendreau Finances a lancé ses activités ! Au cours de cette première année, nous avons posé des bases solides pour répondre aux besoins des PME québécoises.
